Lietuvos bankas (LB) 2022 metais pagrįstai panaikino finansų maklerio įmonės „Macte Invest FM“ licenciją – tokį galutinį sprendimą priėmė teismas. Licencija buvo atimta dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimų.
Lietuvos vyriausiasis administracinis teismas (LVAT) spalio 16 dieną atmetė įmonės skundą ir paliko galioti 2024 metų rugsėjį priimtą Regionų administracinio teismo sprendimą. Pastarasis teismas atsisakė panaikinti 2022 metų gruodį LB priimtą nutarimą arba pakeisti licencijos panaikinimą švelnesne poveikio priemone.
Penkių teisėjų kolegija neskundžiamoje nutartyje konstatavo, kad licencijos panaikinimas buvo veiksminga ir proporcinga priemonė, atitinkanti nustatytų pažeidimų pobūdį bei mastą, taip pat teisingumo ir protingumo kriterijus.
LVAT vertinimu, švelnesnė sankcija šiuo atveju nebūtų leidusi pasiekti finansų rinkos priežiūros tikslų ir tinkamai užtikrinti rinkos skaidrumo bei patikimumo.
„Macte Invest FM“ teisme tvirtino, kad LB sprendimas buvo neproporcingas ir neteisingas. Įmonės teigimu, centrinis bankas nepakankamai paaiškino, kodėl buvo pasirinkta licencijos panaikinimo priemonė, o ne piniginė bauda.
Bendrovė taip pat nurodė, kad teisės aktuose nėra aiškių kriterijų, pagal kuriuos būtų galima nustatyti, kada priežiūros institucija turi skirti baudą, o kada – taikyti griežčiausią sankciją ir atimti teisę vykdyti veiklą.
LB savo ruožtu teigė, kad patikrinimo metu buvo nustatyti šiurkštūs ir sisteminiai pažeidimai visose tikrintose srityse, susijusiose su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija.
Išplėstinė teisėjų kolegija pažymėjo, kad pažeidimai nebuvo pavieniai – jie buvo šiurkštūs, sistemingi ir truko ilgą laiką. Nors nenustatyta nei turtinės naudos, nei žalos, tai, teismo vertinimu, nepanaikina pažeidimų keliamos rizikos. Be to, įmonė negalėjo nesuprasti, kad jos veiksmai neatitinka teisės aktų.
Teismas nurodė, kad sankcija parinkta įvertinus individualias „Macte Invest FM“ veiklos aplinkybes: įmonės veiklos modelį, aptarnaujamų klientų riziką, pažeidimų pobūdį ir tai, kaip buvo vykdomos nustatytos pareigos.
Kaip anksčiau skelbė BNS, LB neplaninį įmonės patikrinimą atliko 2022 metų rugsėjo–lapkričio mėnesiais. „Macte Invest FM“ teismui aiškino, kad Lietuvos bankas dokumentams pateikti skyrė itin trumpą terminą.
Įmonė taip pat teigė, jog patikrinimo metu LB darė nuolatinį spaudimą ir taikė bauginimo taktiką, be kita ko, reikalaudamas laikytis nustatytų terminų. Tačiau LVAT pabrėžė, kad finansų rinkos dalyvis privalo priežiūros institucijai pateikti jos funkcijoms vykdyti reikalingą informaciją, todėl vien reikalavimas laikytis nustatytų terminų negali būti laikomas nepagrįstu spaudimu.
LB nustatė aštuonis pažeidimus. Jie buvo susiję su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimu, kliento bei naudos gavėjo tapatybės nustatymu, nuolatine dalykinių santykių ir operacijų stebėsena, pranešimais apie įtartinas operacijas, tarptautinių sankcijų įgyvendinimu ir vidaus kontrolės reikalavimais.
Finansų maklerio licenciją „Macte Invest FM“ turėjo nuo 2002 metų lapkričio 15 dienos.
BNS, remdamasi Registrų centro duomenimis, anksčiau skelbė, kad galutiniai įmonės naudos gavėjai yra Čilės pilietis Sergejus Abarzua Soboleva, valdantis 36,92 proc. akcijų, ir Latvijos pilietis Andrejus Kocetkovas, valdantis 28,57 proc. akcijų.